Informationsutbytet inom EU har en blind fläck – och den heter Curaçao

EU:s spelmyndigheter har byggt upp ett omfattande maskineri för att utbyta information om operatörer, licenser och misstänkta transaktioner. Spelinspektionen deltar i det arbetet genom tillsynsmyndighetsnätverket och kan i teorin få svar från kollegor i Malta, Gibraltar eller Cypern inom dagar. Men det finns en strukturell lucka i systemet som sällan diskuteras öppet: Curaçao är inte EU-medlem, och därför når det svenska informationsutbytet inte fram till de operatörer som är registrerade där. Det gör att en sajt som Asino, som drivs av Hollycorn N.V. och saknar svensk licens, i praktiken befinner sig utanför den informationskedja som svenska utredare förlitar sig på.

Varför Curaçao hamnar utanför EU:s tillsynsnätverk

Spelinspektionens informationsutbyte bygger på att motparten är en myndighet med motsvarande tillsynsuppdrag inom EU eller EES. När en svensk handläggare vill veta hur en operatör hanterar insättningar, förlustgränser eller misstänkta speltransaktioner skickas en förfrågan via det etablerade nätverket för tillsynsmyndigheter. Svaret kommer från en jurisdiktion som omfattas av samma regelverk och som har ett eget intresse av att samarbeta, eftersom man delar ramverket kring penningtvätt och spelansvar.

Curaçao fungerar annorlunda. Hollycorn N.V. är registrerat hos Antillephone på Curaçao, och Antillephone är en privatägd licensutfärdare snarare än en europeisk tillsynsmyndighet med informationsplikt gentemot Spelinspektionen. Det finns ingen automatisk kanal för svenska myndigheter att begära ut uppgifter om enskilda spelares transaktioner hos en Curaçao-operatör. Informationsutbytet kräver i sådana fall rättslig hjälp på annan grund, och det är betydligt långsammare och mer osäkert än det dagliga myndighetssamarbetet inom EU.

Här ligger den blinda fläcken. Den som utreder penningtvätt eller oegentligheter kopplade till en sajt utan svensk licens kan konstatera att spelaren har satt in pengar, men kan inte få bekräftat hur operatören har hanterat insättningen, vilka kontroller som gjorts eller hur vinstmedel har förts vidare. Asino listar dessutom Sverige som begränsat land i användarvillkoren, vilket innebär att svenska spelare formellt sett inte ens ska kunna registrera sig där. Ändå sker transaktionerna, och de lämnar spår som svenska myndigheter har svårt att följa upp.

Spellagen ställer krav som bara gäller inom licenssystemet

Spellagen gäller sedan 1 januari 2019 och bygger på ett licenssystem där licenshavare måste vara anslutna till Spelpaus och följa regler om insättningsgränser, förlustgränser och bonusregler. En operatör utan svensk licens står utanför hela detta regelverk. Asino saknar svensk licens från Spelinspektionen, är inte anslutet till Spelpaus och omfattas därför inte av de spelansvarskrav som svenska licenshavare är bundna till, vilket framgår av https://asino-se.com/utan-svensk-licens/. Det är inte en detalj i marginalen, utan själva förklaringen till varför informationsutbytet blir så viktigt: utan licens finns ingen direkt tillsyn, och utan tillsyn återstår informationsvägar som måste gå via utlandet.

Bonusreglerna illustrerar samma sak. Bonusgränsen på 100 kronor togs bort 15 november 2021, men reglerna om bonusar och marknadsföring gäller fortfarande enbart operatörer med svensk licens. För en Curaçao-operatör finns ingen svensk myndighet som granskar villkoren för första speltillfället eller hur bonusar kopplas till omsättningskrav. När en tvist uppstår saknar Spelinspektionen både mandat och informationskanal att agera, eftersom operatören aldrig har varit en del av den svenska spelmarknaden i regulatorisk mening.

Det skapar en asymmetri som är värd att förstå. Svenska licenshavare lämnar löpande uppgifter till Spelinspektionen om speltransaktioner, och myndigheten kan i sin tur utbyta den informationen med sina europeiska motsvarigheter. Libergos Limited, som driver sajten tillsammans med Hollycorn N.V., verkar i en struktur där en del av verksamheten är knuten till Cypern medan den centrala licensen ligger hos Antillephone på Curaçao. Den uppdelningen är laglig, men den gör att information om svenska spelares aktiviteter fastnar i ett gränssnitt där EU:s nätverk inte har insyn.

Vad blind fläcken betyder för utredningar om penningtvätt och spelvinster

Penningtvätt utreds sällan genom en enskild transaktion. Det handlar om mönster: hur pengar rör sig mellan konton, hur insättningar fördelas över tid och om operatören har rutiner för att flagga avvikelser. Sådana mönster kräver data från operatörens sida, och det är precis den datan som saknas när operatören sitter på Curaçao. Svenska myndigheter kan se att en spelare har gjort insättningar, men kan inte få operatörens bild av samma transaktioner. Utredningen blir halv, och slutsatserna vilar på ofullständigt underlag.

Spelvinster komplicerar bilden ytterligare. Vinster hos en operatör utan svensk licens är inte skattefria på samma självklara sätt som vinster hos en licensierad operatör, och bedömningen av vad som gäller kräver kunskap om villkoren och om hur utbetalningarna har gått till. Den kunskapen finns hos operatören, inte hos Spelinspektionen, och utan informationsutbyte blir det upp till spelaren själv att dokumentera sitt spelande. Det är en praktisk konsekvens som sällan nämns när debatten handlar om bonusar och spelansvar.

Åldersgränsen och kraven på kundkännedom enligt penningtvättsreglerna gäller förvisso även utländska operatörer enligt deras egen jurisdiktions regler, men efterlevnaden kontrolleras av Antillephone och inte av Spelinspektionen. Förordning 2020:495 preciserar hur den svenska tillsynen ska bedrivas, men den har ingen verkan över en operatör som aldrig har sökt svensk spellicens. Informationsutbytet är därför den enda bryggan, och den bryggan är, som sagt, inte byggd till Curaçao.

För den som följer spelmarknaden är slutsatsen konkret: ett casino utan svensk licens som Asino verkar i ett regulatoriskt tomrum där svenska myndigheter kan se att spel förekommer men inte få insyn i hur det går till. Vill du veta vad som gäller för ditt eget spelande bör du utgå från att Spelinspektionen inte kan hjälpa dig med tvister eller uppgifter om transaktioner hos en Curaçao-operatör. Kontrollera villkoren direkt hos operatören, spara din egen dokumentation och räkna inte med att svenska myndigheter kan fylla den lucka som informationsutbytet lämnar öppen.